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2020年寿险公司利润榜(非上市):泰康连任第一

更新时间  2021-11-29 01:36 阅读
本文摘要:2020年66家非上市寿险公司①净利润423亿(同比增长45亿)47家盈利,19家亏损②泰康人寿保费和利润双丰收继续连任盈利NO.1③渤海人寿亏损18.59亿大股东海航已宣布破产重整(详细分析,见后文)1净利润小幅提升投资是最大元勋,收益率5.4%1. 非上市险企,盈利423亿!2020年已经由去,小编在做年尾总结时,曾用一组数据带大家看了这一年保险业有多灾。

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2020年66家非上市寿险公司①净利润423亿(同比增长45亿)47家盈利,19家亏损②泰康人寿保费和利润双丰收继续连任盈利NO.1③渤海人寿亏损18.59亿大股东海航已宣布破产重整(详细分析,见后文)1净利润小幅提升投资是最大元勋,收益率5.4%1. 非上市险企,盈利423亿!2020年已经由去,小编在做年尾总结时,曾用一组数据带大家看了这一年保险业有多灾。保费增速履历“过山车”低位运行,罚款翻倍、羁系措施升级,分支机构扩展放缓,险资增资难等等,更多参见《2020年的保险业有多灾?看看这些数字》。

彼时,也有粉丝说如果看了利润可能会更难~不外,2020年保险主业虽然承压,可是,投资市场向好,所以,从现在非上市寿险公司的净利润看,是同比小幅提升的。至于投资端孝敬的利润有多高,可以从收益率上看一下~据媒体报道,险资全年投资收益率达5.41%,逾越2019年的4.94%!2. 小公司,仍旧难以挣脱“亏损”魔咒虽然,得益于投资市场向好的助力,非上市险企利润有所提升,可是,大部门亏损机构仍旧难以扭亏为盈。此外,亏损机构多为新小公司这一特点仍未改变,而且不少公司亏损水平较去年扩大。

好比,亏损榜第一位的渤海人寿,亏损18亿,较去年增亏4.6亿。总的来说,寿险业的南北极分化现象依旧突出,这也是险企不得不追求规模效应的原因~例如,非上市公司中,百亿规模的险企中,唯一一家亏损的就是招商仁和,可是,其与其他亏损机构差别,至少有股东支持,迅速实现了规模的扩张。247家寿险公司盈利榜泰康继续连任NO.1注:单元为亿元,排名根据66家公司汇总排序1. 泰康人寿:规模效益“双丰收”,继续连任非上市险企盈利NO.1泰康人寿,在2020年寿险业生长整体承压,保费增速增长乏力的大配景下,实现了11%的增速,远超行业增速(6%)。在头部寿险公司中,增速比肩2020年增速最快的新华保险,与其他上市险企低迷的增速更是形成鲜明对比,参见《2020年上市险企保费排名榜:超半数险企增速低于行业》。

此外,泰康在2020年盈利183亿,净利润同比去年小幅增长。所以,无论是从保费规模,还是从盈利看,今年泰康的业绩都很精彩。而且,从上图可以看到,近四年泰康的保费都保持双位数增长(除18年行业特殊情况外),利润也是保持稳健增长的态势。

泰康人寿,作为一家非上市公司,业绩多年来连续稳定生长,应该说是其最强的焦点竞争力。2. 超高速增长的公司,盈利能力需关注虽说,2020年受疫情影响,寿险业保费增速放缓,不少公司负增长,可是依旧有超高速生长的公司!好比,上图的这些公司保费增速低的也有50%左右,高的甚至实现了规模翻番增长。好比,珠江人寿、信泰人寿,两家公司都实现了保费翻番,前两者规模直逼百亿,后者规模直逼500亿。

前文我们提到,规模效应是所有险企追求的目的,这些公司就是例子。原来,在规模迅速扩张的时候,难免要牺牲一些利润,可是,在这两年股市向好的大配景下,这些细节都被掩盖了。所以,虽然现在高增长的公司利润还可以,可是,由于其产物性价比高,未来的利润颠簸仍需关注。

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319家寿险公司亏损榜多数利润再下滑注:单元为亿元,排名根据66家公司汇总排序1. 渤海人寿“前路艰难”:亏损加剧,偿付能力不足,大股东海航系破产重组...从上图可以看到,2020年,渤海人寿虽然保费增速依旧快速增长,可是却亏损18.59亿,同比利润下降4.6亿。除此之外,根据最新的偿付能力羁系划定,渤海人寿最新一期的风险评级为C,属于偿付能力不达标公司,参见《定了!偿付能力新规,正式下发:2021年3月1日起施行,只满足偿付能力富足率大于100%,并纷歧定就是达标公司!》。而且,渤海人寿是属于海航系旗下,可是,1月29日,海航团体已经正式公布破产重整通告。

现在,渤海人寿的注册资本虽然富足,可是,其多数股东股权属于质押状态,质押比例已经到达70%以上。在股东层和谋划方面的双重压力之下,对于渤海人寿而言,可以说是“前路漫漫”!下一阶段,除了股东层洗牌外,更重要的是合理制定谋划生长计划,以期平衡生长与效益之间的关系,确保偿付能力连续达标!看到这儿,熟悉保险圈儿的人,有没有再看看亏损榜中的鼎诚人寿,其前身为新光海航,本是海航旗下,却因亏损等原因被海航出售,尔后出资建立的就是渤海人寿。两家公司的运气多舛,是不是有点被股东拖累?~2. 招商仁和:依托股东配景,建立三年规模破百亿!亏损榜中,有一家公司相对特别,那就是招商仁和。

虽然,公司连年亏损,可是仅用三年时间就突破百亿规模,应该是亏损榜中众多新小公司羡慕的工具。只惋惜,这条乐成的门路很难复制!因为,招商仁和的实际控制人为招商局团体有限公司,人保老大缪建民今年刚刚调任至招商局担任董事长,旗下另有招商银行。所以,招商仁和肯定是要迅速实现规模扩张的,无论是银保渠道还是股东配景,都是其最强大的后援。

反观,曾经也是股东鼎力大举支持的渤海人寿和新光海航,生长却是另一个走向。4偿付能力披露问题和一点闲话1. 披露不实时,信息禁绝确①瑞华康健量化风险最低资本加控制风险最低资本,似乎不即是最低资本合计?②三峡人寿停止现在,三峡人寿仍未披露偿付能力陈诉。作为一家建立不久的公司,迩来三峡人寿的问题也是不停,参见《三峡人寿被羁系叫停新产物存案6个月,从“三角”关系说背后的故事~》。2. 你们的“年终奖”呢?看过今天的数据,唯一值得庆幸的一点就是,纵然面临新冠疫情和全球经济下行的压力,2020年,保险业还是交出了一份精彩的结果单。

一方面,保费增速跑赢GDP,另一方面,净利润同比增长。虽然,详细到各家险企还是会有一些差异,不外,保险人这一年的年终奖,应该还是可以期待一下的~保险人们,你们有“年终奖”么?接待文末留言啊~注:①此次统计的寿险公司利润排名榜共计66家,不包罗上市险企和母公司为上市公司的寿险公司。②中原人寿、天安人寿等,停止现在尚未宣布偿付能力陈诉。


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